在当前互联网金融高速发展的背景下，各类网络诈骗案件频繁发生。有些人可能因为一时疏忽、轻信他人，参与到资金流转中，仅仅“协助转账”却卷入刑事调查，甚至被刑拘或起诉。这让很多人疑惑：“网络诈骗案件我只是协助转账，会被定罪吗？”本文将结合法律规定与司法实践，为您详细解析相关风险及应对措施。
“协助转账”在网络诈骗链条中常被认定为帮助行为
在司法实践中，很多诈骗案件的资金流转环节，并非诈骗分子本人操作，而是通过“帮忙转账”“代收代付”“中介中转”等形式完成。这类行为即便未直接参与诈骗，但有可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，甚至诈骗共犯，关键在于行为人是否“明知”自己在为诈骗服务。
《刑法》第二百八十七条之二明确规定：
明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供技术支持、推广宣传、支付结算等帮助的，构成帮助信息网络犯罪活动罪。
这意味着，即便你不是主犯，只要明知他人实施诈骗而提供协助，也可能构成犯罪，并依法追究刑事责任。
天津和然律师事务所在代理多起网络诈骗相关案件时发现，“协助转账”行为的法律后果，往往因当事人的主观明知程度、参与频次、获利情况等差异而不同。只有厘清这些核心因素，才能判断是否构成犯罪。
哪些情况可能被认定为“构成犯罪”？
以下几类情形中，即使行为人声称“不知情”，也可能被依法追究刑责：
1. 明知资金来源异常，仍频繁协助转账
如果你多次收取、转出大额资金，而资金来源明显异常（例如陌生人转入、附言为代购充值、理财收益等），且你仍持续参与转账，即使未获利，也可能因“放任或默认犯罪”被追责。
2. 提供自己的银行卡、微信、支付宝用于“跑分”
有些人出租或出借自己的账户“帮忙跑分”“挣手续费”，虽未直接参与诈骗，却实质上为诈骗资金洗白或分发提供便利。法院多将此类行为视为帮助信息网络犯罪活动。
3. 自称“中介”“兼职”协助他人转账收款
如你为他人提供代收代付、通道服务，收取固定提成或佣金，可能被认定为参与犯罪链条。尤其是一些“境外电诈洗钱团伙”常雇佣“无知群众”充当中转账户，这些行为风险极大。
4. 不止一次参与同类行为，仍称“不知情”难获信任
即使你声称不知道对方从事诈骗，但如果频繁参与同类资金操作、转账账户明显可疑，司法机关更倾向于认定“主观明知”，难以免责。
哪些情形下可能不构成犯罪？
并非所有“协助转账”行为都会被定罪。如果能满足以下条件，有机会获得免责或轻判：
1. 完全不知情，且行为客观未造成严重后果
例如：偶然帮朋友转账一次，金额不大，之后才得知对方涉案，并能及时配合调查、返还资金。此类情形可能被认定为过失行为，不构成犯罪。
2. 首次参与、未收取任何好处费或佣金
如证据显示你未参与协商诈骗计划，未从中获利，且在事后主动报案、退还非法所得，也可能被认定为情节较轻，不追究刑责或适用缓刑处理。
3. 在侦查阶段主动认罪认罚、积极退赃退赔
根据《刑事诉讼法》和“认罪认罚从宽制度”，若当事人在被调查初期即如实供述、主动退赔、签署认罪认罚具结书，法院可能依法从轻、减轻处罚，甚至免于刑事处罚。
如何应对警方调查或指控？建议立刻采取这些措施：
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如实说明参与情况：不要逃避或隐瞒，配合调查，解释资金流动与接触来源。
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保留沟通证据：如聊天记录、通话录音、收款说明等，证明自己未明知对方犯罪意图。
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主动退赔或归还资金：在警方调查前或初期即归还涉嫌资金，可显著减轻法律责任。
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第一时间联系专业律师介入辩护：律师可帮助厘清事实、提出无罪或从轻辩护意见，防止冤枉或量刑过重。
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警惕主动“跑分”兼职诱惑：任何以“帮忙收款、刷流水”为由的兼职，极可能涉及犯罪。
典型案例解析：
2023年江苏一男子因“帮人转账”被刑拘，调查发现他曾为多个账户中转资金，并获得每笔几十元的提成。法院最终以帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金五千元。案件中，虽其未直接诈骗，但因明知资金异常仍多次协助转账，构成共犯。
结语：协助转账并非“安全无责”，防范意识必须增强
“我只是协助转账，会被定罪吗？”答案取决于你是否“明知”、是否反复参与、是否从中获利。当前司法机关对网络犯罪打击力度极大，凡是为其提供协助的行为人都有可能被追责。因此，务必远离“高收益低门槛”兼职诱惑，警惕资金流动异常行为。
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