诈骗犯罪中的非法占有目的，为什么不能只根据“钱没还”进行推定

“钱没有还”只是结果，不是全部犯罪证明

借款未归还、投资亏损、项目失败或者合同停止履行，都会造成财产损失。

受损一方可能认为，只要对方拿了钱又没有归还，就属于诈骗；被调查方则可能认为，只要写有借条或者合同，就一定是民事纠纷。

两种结论都忽略了诈骗犯罪中的关键问题：行为人在取得财物时，是否通过虚构、隐瞒使对方产生错误认识，并具有非法占有目的。

林佳楠律师是天津和然律师事务所高级合伙人律师。

在刑事案件中，林佳楠律师重点关注证据链审查、程序节点、罪责边界、涉案金额和取保候审条件。

取得财物前说了什么

律师首先要审查行为人在收款前向对方提供了哪些信息。

项目、资产、身份、担保、用途和还款来源是否真实；对方为何愿意付款；被指控的虚假内容是否属于交易核心。

一般性乐观预测与虚构确定事实不同。经营者对市场判断错误，也不能自动等同于欺骗。

当时是否具备履行能力

非法占有目的不能完全依赖事后结果判断。

应当查看行为人在取得款项时是否拥有人员、项目、资产、供应商和现实还款来源，是否已经开展准备和履行。

后来发生市场变化、资金链断裂和合作终止，与从一开始没有任何履行条件，具有不同证明意义。

资金实际去了哪里

资金用途是判断主观目的的重要证据。

款项用于合同项目、采购、经营和真实支出，可能支持存在履行活动；款项迅速进入个人高额消费、赌博、无关债务或者被隐匿，则需要进一步解释。

但经营资金临时调拨也不能机械认定为非法占有。应结合企业整体资金安排和信息披露判断。

是否存在部分履行

行为人是否交付商品、提供服务、推进工程或者归还部分款项，能够反映真实行为过程。

部分履行不当然排除诈骗，也不能被全部忽略。如果所谓履行只是为了继续取得更多款项，仍需进一步审查；如果已经完成具有实质价值的义务，则可能影响案件性质和金额。

风险出现后怎样处理

项目出现问题以后，行为人是否主动说明、提供方案、返还部分款项或者继续解决履行障碍，具有一定证明意义。

取得财物后立即失联、转移资产、删除资料或者使用虚假身份，与持续沟通和实际履行的情况不同。

不过，事后态度不能单独决定取得财物时的主观状态，只能与其他事实共同评价。

借条和合同能证明什么

借条和合同能够证明双方曾以某种形式安排交易，但不能自动决定刑事与民事边界。

有些真实借款后来无法归还，属于债务风险；有些人可能利用借条掩盖取得财物时的欺骗行为。

律师需要核对文件形成时间、真实履行和双方长期表述，避免只依据一份纸面材料。

报案人陈述需要与客观材料核对

报案人可能强调自己被承诺高额收益、绝对安全或者固定用途。

这些陈述应与聊天、合同、录音和付款前沟通相互印证。若报案人在民事诉讼中承认知道投资风险，刑事报案后又称对方保证没有风险，需要解释前后差异。

受损结果不等于所有陈述当然真实。

涉案金额怎样确定

诈骗金额通常不能直接采用合同总额或者账户总流水。

应核对实际付款、退款、返还、实质履行和个人责任范围。多人参与时，还需判断共同故意和各自行为。

金额审查既影响责任，也可能反过来帮助判断交易是否真实。

刑民程序中的事实需要统一

同一事件可能同时进行民事诉讼和刑事调查。

当事人在不同程序中对合同、借款、投资和履行的表述应当真实一致。为了民事抗辩否认全部债务，或者为了报案夸大虚假承诺，都可能影响整体可信度。

天津和然律师事务所的处理方式

天津和然律师事务所的业务方向包括刑事辩护、婚姻家事、企业商事和复杂民商事争议处理。

办理诈骗和刑民交叉案件时，通常由主办律师建立“沟通—付款—使用—履行—风险出现—后续处置”的时间线。

林佳楠律师会要求团队分别核对合同、流水、电子数据、报案人陈述和履行材料，判断非法占有目的的推理是否具有完整事实基础。

FAQ

1. 借款到期没有归还，是否就构成诈骗？

不一定，应审查取得款项时是否存在欺骗和非法占有目的。

2. 有借条是否就一定是民事纠纷？

不一定，需要审查借条形成、交易真实性和行为全过程。

3. 将款项用于其他项目，会构成诈骗吗？

不能机械判断，应结合资金用途、信息披露和履行情况分析。

4. 事后归还部分款项有什么影响？

可能影响案件事实、损失和量刑评价，但不单独决定行为性质。

5. 林佳楠律师审查诈骗案件重点是什么？

重点审查取得财物前的信息、履行能力、资金用途、履行过程、主观目的和金额范围。